Schon wieder ist es passiert.

Kurz vor der Arbeit hast du dein Auto für 1,45 € pro Liter vollgetankt.

Auf dem Weg nach Hause hättest du den Diesel 10 Cent günstiger haben können.

Genauso ist es an den Aktienmärkten. Neben der richtigen Auswahl eines ETFs kannst einen ETF zu teuer kaufen oder zum günstigsten Marktpreis.

Nicht jede Tageszeit, nicht jeder Wochentag oder Monat eignet sich, um deine Investitionen durchzuführen.

Ein Beispiel.

Wäre es optimal am 01. Februar 2022 in einen ETF auf den DAX oder den MSCI World oder den S&P 500 Index aus den USA zu investieren?

Nein.

Die Wertentwicklung über das Jahr 2022 gesehen zeigt, dass kein ETF profitabel war.

Wann kaufst du einen ETF am besten?

Diese Frage beantworte ich dir ganzheitlich in diesem Artikel.

#1: Wann ist die beste Uhrzeit, einen ETF zu kaufen?

Über den Tagesverlauf gesehen ist die beste Uhrzeit, wenn das meiste Handelsvolumen vorhanden ist. Das heißt, es gibt zu einem bestimmten Zeitpunkt viele Käufer und Verkäufer. Bei einem hohen Handelsvolumen ist die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs (Bid-Ask Spread) am geringsten. Das bedeutet, dass du den ETF am günstigsten kaufst.

Das höchste Handelsvolumen tritt dann auf, wenn die Börsen, an denen dein ETF gehandelt wird, geöffnet haben.

Wann öffnet die Börse

Seit September 2021 hat die deutsche Börse in Frankfurt (XETRA) bis 22:00 Uhr geöffnet um sich mit der Handelzeitin NEW York anzugleichen. Allerdings ist die Liquidität ab 17:30 Uhr deutlich geringer. Daher empfehle ich dir deine Transaktionen am besten vor 17:30 Uhr deutscher Zeit durchzuführen.

Hier der Vollständigkeit halber nochmal die Börsen Öffnungszeiten (MEZ) als Liste:

• Tokio (TSE) ➤ 01:00 - 03:30 und 04:30 - 07:00 Uhr

• Shanghai (SSE) ➤ 02:30 - 04:30 und 06:00 - 08:00 Uhr

• Hong Kong (HKEX) ➤ 02:30 - 05:00 und 06:00 - 09:00 Uhr

• Amsterdam (EuroNext) ➤ 09:00 - 17:30 Uhr

• Frankfurt (XETRA) ➤ 08:00 - 22:00 Uhr

• London (LSE) ➤ 09:00 - 17:30 Uhr

• New York (NYSE & NASDAQ) ➤ 15:30 - 22:00 Uhr

Hinsweis: Insbesondere in den Wochen vor- und nach der Zeitumstellung können die Öffnungszeiten können je nach Land abweichen.

#2: Wann ist der beste Wochentag, einen ETF zu kaufen?

Um den günstigsten Wochentag für eine Investition zu bestimmen, sind statistische Auswertungen notwendig. Durch große Investoren, die regelmäßig Geld investieren müssen, entstehen kurzfristige Muster.

Eines dieser Muster ist bekannt unter dem Sprichwort „Turnaround Tuesday“. Zu diesem Effekt gibt es einige Studien und Backtests, die belegen, dass Dienstag ein besonders guter Tag ist, investiert zu sein.

Warum Dienstag?

Schlechte Nachrichten werden häufig am Freitag, nach Börsenschluss oder am Wochenende publiziert. Daraufhin verkaufen kleine Investoren panikartig und die Kurse fallen. Am Dienstag hat der Markt die schlechten Neuigkeiten verdaut und große Marktteilnehmer nutzen die niedrigeren Kurse, um ihre Positionen zu erhöhen.

Daher kommt es oftmals nach einem sehr schwachen Montag zu einer deutlichen Kurserholung am Dienstag. Dieses Phänomen lässt sich auch in Backtest belegen. Hier wurde eine Position im S&P 500 Index Future am Montag kurz vor Börsenschluss eröffnet und am Mittwoch direkt nach Börseneröffnung wieder verkauft.

Die Testergebnisse seit 2009 zeigen, dass diese Strategie profitabel ist und somit kannst du das Prinzip auch für deinen langfristigen ETF Sparplan nutzen.

So setzt du es um: Kaufe deine ETFs oder ETF Sparplan am Montagabend kurz vor Börsenschluss.

Wahrscheinlich ist diese Einstellung bei deinem Onlinebroker nicht möglich, denn die meisten Ausführungstermine lassen sich nur nach einem bestimmten Datum definieren und nicht nach einem Wochentag.

Ließ weiter, um den besten Zeitpunkt im Monat zu erfahren. Ebenfalls zeige ich dir, wie du dein Kapital vor dem nächsten Börsencrash schützen kannst.

#3 Wann im Monat einen ETF kaufen?

Statistisch steigen die Aktienmärkte die meiste Zeit. Daher macht es Sinn, so früh wie möglich sein Geld zu investieren. Jan Taubitz hat auf seinem Finanzblog eine statistische Auswertung eines ETF Sparplans der letzten 10 Jahre gemacht.

Prinzipiell weisen die ersten Investitionstage (grüne Balken) die beste Wertentwicklung auf. Aber ein ETF Sparplan, der am zweiten Handelstag des Monats ausgeführt wird, hat die beste Wertentwicklung.

Woran das liegt?

Die Aktienmärkte sind in den letzten 10 Jahren überwiegend gestiegen. Sie haben keine jahrelangen Finanzkrisen oder jahrelangen Seitwärtsmärkte durchlebt.

Für die letzten 10 Jahre stimmt das Sprichwort:

„Time in the market beats timing the market“.

Und was war davor?

Von 2000 bis 2010 erschütterten Finanzkrisen die Aktienmärkte.

Können sich solche Jahre wiederholen?

Klar.

Davor kannst du dich schützen. Mehr dazu weiter unten.

#4: Wann ist die richtige Zeit einen ETF zu kaufen auf Jahressicht?

„Sell in May and go away, but remember to come back in September”.

Dieses Sprichwort beschreibt die saisonalen Verläufe.

InsiderWeek hat ein freies Tool entwickelt, mit dem du die Saisonalität in verschiedenen Zeiträumen auswerten kannst.

In der Grafik siehst du den saisonalen Verlauf des DAX Index der letzten 5, 10 und 15 Jahre. Es zeigt sich eine saisonale Schwächephase Mitte Februar bis Ende März und eine starke Phase am Jahresende im Oktober, November und Dezember.

Behandele solche saisonalen Muster mit Vorsicht, denn sie zeigen nur einen gemittelten Blick der Vergangenheit. Das heißt nicht, dass diese auch in der Zukunft auftreten.

Wenn du vor einer größeren Einmal-Investition stehst, könnte das ein weiteres Puzzleteil für den richtigen Investitionszeitpunkt sein.

Wann steigst du genau ein?

Für größere Einmalzahlungen bieten sich nach dem saisonalen Muster die beiden Tiefpunkte Ende März und Anfang Oktober mit anschließend stabilen Aufwärtstrends an. Vor allem der Aufwärtstrend am Jahresende hat eine sehr große Eintrittswahrscheinlichkeit. Es wird auch von der Jahresendrally gesprochen.

Beachte bei deiner Investitionsentscheidung noch weitere Indikatoren, wie zum Beispiel die inloopo Börsenampel oder meine aktuelle S&P 500 Prognose und Analyse.

#5: ETF kaufen und Kapital schützen

Seitdem es die Aktienmärkte gibt, steigen diese über Jahrzehnte gesehen. Investoren werden jedoch mit Börsencrashs und jahrelangen Seitwärtsphasen konfrontiert. In diesen Phasen machst du Verluste. Um meine Investitionen vor Börsencrashs rechtzeitig zu schützen habe ich eine eigene Börsenampel entwickelt, die mir jede Woche Sonntag eine fundamentale Analyse der Aktienmärkte (S&P 500 Index) anzeigt.

Wenn du diese Börsenampel mit einfachen Ein- und Ausstiegsregeln kombinierst, verlierst du weniger und vermehrst dein Geld.

Kurz gesagt: Du kannst deine Investitionsentscheidung mit einem kurzen Blick auf die inloopo Börsenampel optimieren.

Wenn die inloopo Börsenampel auf Rot steht, heißt es warten und in den Kapitalschutzmodus wechseln. Ich persönlich habe bei all meinen Investitionen ein aktives Stop Loss Management, welches mich vor großen Kapitalrückgängen bewahrt.

Wenn die inloopo Börsenampel Grün ist, kannst du deine Investitionen mit einem besseren Gewissen tätigen, denn die fundamentale Analyse des S&P 500 ist positiv.

Zusammenfassung

Dieser Artikel soll dir einen Blick über den Tellerrand verschaffen, wann der beste Zeitpunkt ist einen ETF zu kaufen.

1. Du weißt jetzt, wann die beste Tageszeit dafür ist. ➤ 15:30 – 17:30 Uhr deutsche Zeit.

2. Wann der beste Wochentag dafür ist. ➤ Montag kurz vor Börsenschluss

3. Warum es aus statistischer Sicht Sinn macht, am Monatsanfang deine Sparpläne auszuführen.

4. Welches saisonale Muster es an den Finanzmärkten gibt und wo du es selbst nachschauen kannst.

5. Und wie du deine ETF Sparpläne mit einem kurzen Blick auf die inloopo Börsenampel optimieren kannst.

Ich wünsche dir viel Erfolg an den Finanzmärkten, denn dein Geld ist deine Freiheit. 😊